【브레이크뉴스 대구】이성현 기자=DGB금융그룹 게열사인 iM에셋자산운용(대표이사 사공경렬)이 출시한 ‘iM에셋 디딤 든든 EMP 증권투자신탁(혼합-재간접형)’ 펀드가 2년이 지난 현재(11/12 기준) 운용 규모 100억 원을 돌파하며 퇴직연금 계좌에서 주목받는 상품으로 자리 잡고 있다.

▲ Chat GPT 이미지  © DGB금융그룹

DGB금융그룹에 따르면 업라이즈투자자문과 협력해 2022년 2월 14일 출시한 ‘iM에셋 디딤 든든 EMP’ 펀드는 변동성이 높은 환경 속에서도 일관된 성과를 기대할 수 있도록 설계된 올웨더(All Weather) 전략을 기반으로 퇴직연금 투자자들에게 안정적인 투자 대안을 제공하며 탁월한 선택지로 부상했다.

브리지워터 어소시에이츠의 창립자 레이 달리오는 1982년 예기치 못한 시장의 급등락을 경험하며 경제를 예측하는 일의 어려움을 절감했다. 이 경험을 바탕으로 그는 ‘인플레이션’과 ‘성장’이라는 두 가지 경제 변수를 중심으로 네 가지 경제 국면(성장, 침체, 인플레이션, 디플레이션)에 유연하게 대응할 수 있는 올웨더 전략을 개발했고, 이러한 방식으로 시장 변동성에 상관없이 안정적 수익을 추구하는 포트폴리오 구성을 완성했다.

올웨더 전략의 핵심은 리스크 패러티(Risk Parity) 접근법을 통해 각 자산군의 변동성을 활용해 비중을 조정하는 시스템이다. 이 접근법은 특정 자산에 대한 의존도를 줄이고, 경제 변화에 자연스럽게 적응할 수 있도록 해 투자자들이 예측 불가능한 시장에서도 안정적인 수익을 기대할 수 있게 한다.

업라이즈투자자문은 2019년 금융위원회와 코스콤 주도의 로보어드바이저 자격 심사 과정인 테스트베드를 성공적으로 통과해 올웨더 포트폴리오를 로보어드바이저 기술로 구현했다. 이를 바탕으로 iM에셋자산운용과 협력헤 ‘iM에셋 디딤 든든 EMP’ 펀드를 안정적으로 운용하고 있다. 이 로보어드바이저 시스템은 자산의 변동성을 실시간으로 반영해 비중을 자동으로 조정하며, 고객들에게 변동성 장세에서도 예측에 의존하지 않는 비교적 안정적인 투자 경험을 제공한다.

12일 기준 ‘iM에셋 디딤 든든 EMP’ 펀드는 1년 수익률 +17.43%, 6개월 수익률 +4.54%, 연초 이후 수익률 +9.31%라는 성과를 기록하고 있다. 이 펀드는 iM증권, 삼성증권, 한국투자증권, 미래에셋증권, 하나증권, 우리투자증권, 유안타증권, KB증권, 키움증권, 현대차증권, 대신증권, DB금융투자 등 12개 주요 판매사에서 가입 가능하다. 또한, 퇴직연금 계좌(DC/IRP)를 통해 100% 투자 가능하다는 점에서 장기 투자자들에게 더욱 매력적인 선택지로 자리 잡고 있다.

<구글 번역으로 번역한 영문 기사의 전문 입니다. 번역에 오류가 있을 수 있음을 밝힙니다.>

iM Asset Management, All-Weather Strategy Fund ‘Didim Dinden EMP’ Surpasses KRW 10 Billion

iM Asset Management (CEO Sakong Kyung-ryeol), a subsidiary of DGB Financial Group, launched the ‘iM Asset Didim Dinden EMP Securities Investment Trust (Mixed-Indirect Type)’ fund, which has surpassed KRW 10 billion in management size after two years (as of November 12), and is establishing itself as a notable product in retirement pension accounts.

According to DGB Financial Group, the ‘iM Asset Didim Dinden EMP’ fund, launched on February 14, 2022 in collaboration with Uprise Investment Consulting, has emerged as an excellent choice by providing a stable investment alternative to retirement pension investors based on the All Weather strategy, which is designed to expect consistent performance even in a volatile environment.

Ray Dalio, founder of Bridgewater Associates, experienced the unexpected market ups and downs in 1982 and realized the difficulty of predicting the economy. Based on this experience, he developed an all-weather strategy that can flexibly respond to four economic phases (growth, recession, inflation, and deflation) centered on two economic variables, ‘inflation’ and ‘growth’, and in this way, he completed a portfolio composition that pursues stable returns regardless of market volatility.

The core of the all-weather strategy is a system that adjusts the weight by utilizing the volatility of each asset group through the risk parity approach. This approach reduces dependence on specific assets and allows investors to naturally adapt to economic changes, allowing them to expect stable returns even in unpredictable markets.

Uprise Investment Consulting successfully passed the testbed, a robo-advisor qualification examination process led by the Financial Services Commission and KOSCOM in 2019, and implemented the all-weather portfolio with robo-advisor technology. Based on this, it is stably operating the ‘iM Asset Didim Ddeundun EMP’ fund in cooperation with iM Asset Management. This robo-advisor system automatically adjusts the weighting by reflecting the volatility of assets in real time, providing customers with a relatively stable investment experience that does not rely on predictions even in volatile markets.

As of the 12th, the ‘iM Asset Stepping Stone EMP’ fund has recorded a 1-year return of +17.43%, a 6-month return of +4.54%, and a return of +9.31% since the beginning of the year. This fund can be subscribed to at 12 major sales companies, including iM Securities, Samsung Securities, Korea Investment & Securities, Mirae Asset Securities, Hana Securities, Woori Investment & Securities, Yuanta Securities, KB Securities, Kiwoom Securities, Hyundai Motor Securities, Daishin Securities, and DB Financial Investment. In addition, it is positioned as an even more attractive option for long-term investors because it can be invested 100% through a retirement pension account (DC/IRP).